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股票跌 楼市调整 普通老百姓该如何投资?

来源:网络2018-10-29 13:20:50 外汇交易入门
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不知道大家有没有听过美林投资时钟这个理论,它将资产、行业轮动、债券收益率曲线以及经济周期四个阶段联系起来,将经济分为衰退、复苏、过热和滞涨四个阶段,每个阶段不同的投资品种有着不一样的表现。

作为一颗合格的韭菜,有个段子最能表达韭菜们的心声:

 

“刚才又接到推销房子的电话,说某某市有个楼盘绿化率55%,要不要考虑下?

 

我跟他说:不要了,谢谢,我住的地方绿化面积95%。

 

他说不可能,问我住哪个市?

 

我说股市,他就把电话挂了。”

 


事实上,除了股市和楼市,货币基金的收益率也在下降,加上人民币汇率面临破7的风险,在这种大环境下,普通百姓应该如何投资?

 

不知道大家有没有听过美林投资时钟这个理论,它将资产、行业轮动、债券收益率曲线以及经济周期四个阶段联系起来,将经济分为衰退、复苏、过热和滞涨四个阶段,每个阶段不同的投资品种有着不一样的表现。


 

 

美林时钟的四个时期

衰退期

经济和通胀同时下行,此时股市低迷,大宗商品价格暴跌,当局会被迫降息来应对经济下行压力,市场利率维持在低位,但利率下行会抬升债券的价格。

 

此时的投资优先级:债券>现金>股票>大宗商品

 

复苏期

经济增长率抬头,但通胀依然保持低位,市场信心还没有完全恢复,居民消费意愿虽然在增强,但增速较慢,物价继续保持在较低水平。在高度市场化的国家里,股票往往是会率经济复苏的晴雨表。

 

此时的投资优先级:股票>债券>现金>大宗商品

 

过热期

经济和通胀同时上行,此时高通胀提升了持有现金的成本,且央行可能采取的加息操作降低了债券的吸引力。但是,此时大宗商品的价格会明显上升。

 

此时的投资优先级:大宗商品>股市>债券和现金

 

滞涨期

当经济最终下行但通胀依然处于高位时,就形成了滞涨。在滞涨阶段,货币政策失灵,企业利润下滑导致股市低迷。此刻的投资策略是现金为王。

 

此时的投资优先级:现金>大宗商品和债券>股市

 

美林时钟适合国内资产配置吗?

实际上,中国在08年美国金融危机后就经历过一轮完整的美林时钟周期。08年下半年处于衰退期,经济通胀同时下行。09年上半年依靠4万亿政策刺激经济逐渐复苏上行,通胀继续保持低位。09年下半年到10年1季度经济逐渐过热,通胀上行。而10年2季度到到11年2季度为滞涨期,当时经济低迷但通胀仍处于高位。


 

 

当前中国经济处于哪个阶段?

目前贸易战中国经济增速已逐渐放缓,经济下行的压力也越来越大。进入2018后,央行多次降准,市场利率也普遍下行,我们可以把今年至今所处的经济周期划分为衰退期。

 

普通投资者应如何应对?

根据上面的分析,衰退期的资产配置最优是债券,其次是现金,再次是股票和大宗商品。考虑到债券的门槛和专业程度要求较高,国汇亚洲小编认为不大适合直接买债,投资者宜根据自己的风险承受能力进行合理的资产配置。

 

风险厌恶者:适合货币基金,虽然其收益率仍在降低,但是有一定收益率、安全度很高、消费便捷。

 

有一定资金的稳健投资者:可考虑一二线城市的优质住宅,抗跌能力强且领涨,尤其在现在房价震荡期入手议价空间更高。

 

资金有限的稳健投资者:可考虑指数基金,指数基金一般是追踪大盘或者某个板块,选择指数基金你的收益会与大盘或某板块同步,这样大大降低踩雷的风险。

 

偏好高风险高收益的投资者:可考虑入手股市了,冬天到了春天还会远吗?股市抄底非常人能做到,当政策利好开始不断出现时,也是股市的底部区间了。

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